Полiт.ua Государственная сеть Государственные люди Войти
25 мая 2018, пятница, 02:26
Facebook Twitter VK.com Telegram

НОВОСТИ

СТАТЬИ

АВТОРЫ

ЛЕКЦИИ

PRO SCIENCE

СКОЛКОВО

РЕГИОНЫ

Санкции и система международных расчетов

Схема: myshared.ru
Схема: myshared.ru

Начало действия санкций против России уже стало приводить к достаточно интересным последствиям. Благодаря этим санкциям выяснилось, что российское хозяйство зависит от мирового в гораздо большей степени, чем это можно было себе представить. Причем эта зависимость оказалась в буквальном смысле в ключевых секторах, о которых, кстати, за исключением очень узкого круга специалистов, мало кто знает.

Многим хорошо известно, что российское хозяйство вынуждено приобретать большое количество товаров и услуг, которая она не производит сама, и поэтому ограничение поставок этих товаров и услуг может нанести некоторый ущерб российским потребителям. Однако далеко не все представляют, что есть одна услуга, отказ в предоставлении которой может поставить под угрозу практически всю систему расчетов в области международной торговли и международного движения капиталов. Эта услуга называется системой международных расчетов.

В самом деле, зачем, например, вводить какие-то секторальные санкции против российской экономики, когда достаточно ограничить расчеты за импортируемые товары, или сжать операции по предоставлению кредитных ресурсов? Этого будет вполне достаточно, чтобы российские компании сами прекратили закупать иностранные товары, а российские банки – получать и предоставлять кредиты.

Более того, система международных расчетов устроена таким образом, что если внутри ее вводятся какие-то ограничения, то становится трудным проводить и внутренние расчеты между российскими банками, и их клиентами, если эти расчеты осуществляются в иностранной валюте.

Как осуществляются такие расчеты, и как могут действовать подобного рода ограничения, мы сейчас покажем.

Например, есть две российские компании (одна – экспортер, другая импортер), ведущие свои текущие валютные счета и расчетные счета в рублях в двух разных российских коммерческих банках. Между этими компаниями нет ничего общего – одна из них экспортирует, предположим, цветные металлы, а другая импортирует рыбную продукцию. В свою очередь, коммерческие банки имеют взаимные корреспондентские счета в рублях для осуществления внутренних расчетов, а валютные корреспондентские счета (это счета, через которые осуществляются расчеты между банками) ведут в каком-нибудь иностранном банке. Как правило, иностранный банк – это крупный международный банк, расположенный в Европе или США.

Почему здесь возникает иностранный банк – хорошо понятно. Контрагенты российских компаний находятся за границей, ведут свои счета в местных банках, и расплачиваются за покупаемые товары в иностранной валюте. Поэтому и российские банки, обслуживающие счета своих клиентов – участников внешнеэкономической деятельности, ведут свои корреспондентские счета в тех же самых иностранных банках.

Кроме того, если у того или иного российского банка за время его обслуживания в международном банке создастся хорошая репутация, то он всегда может рассчитывать на быстрое получение кредита под низкую процентную ставку. А такие кредиты очень часто бывают нужны, если, например, у банка возникает т.н. кассовый разрыв (когда списания средств с корсчета превышают поступления на него), или если на внутрироссийском валютном рынке усиливается волатильность курса, и есть возможность быстро заработать на краткосрочных валютных спекуляциях.

Понятно, что для оплаты импорта российской компании нужна иностранная валюта, которую она и покупает у российской компании-экспортера. Продажа/покупка иностранной валюты производится благодаря посредничеству системы международных расчетов, и вот как раз наличие этой системы является уязвимым местом для банков стран, попадающих под международные санкции.

Так, произведя поставку партии металлов, первая компания получает выручку в иностранной валюте, которая переводится иностранным покупателем на корреспондентский счет российского банка, где ведет свой валютный счет экспортер. Корсчет российского банка открыт, разумеется, в международном банке. После чего российский экспортер может продать, а российская компания-импортер может купить нужную ей сумму валюты у этого экспортера. И вот эта покупка иностранной валюты производится достаточно хитрым образом.

Так, котировки валюты и контракты на ее покупку/продажу определяются и заключаются на биржевом или внебиржевом (межбанковском) рынке, который функционирует на территории Российской Федерации. После того, как импортер заключил контракт на покупку валюты, он переводит ее рублевый эквивалент со своего расчетного счета в обслуживающем его банке на рублевый счет продавца валюты в его банке. При этом, подчеркиваем, все операции (котировка валюты, заключение контракта, перевод рублевого эквивалента) производятся на территории России строго между резидентами Российской Федерации. И поэтому под действие международных санкций они не подпадают.

Но вот перевод купленной валюты осуществляется уже за границей. Для этого, российская компания, продавшая валюту, отдает приказ своему банку о переводе валюты с его корсчета в иностранном банке на корсчет банка, который обслуживает клиента, купившего валюту. То есть, этот перевод осуществляется за границей, вне территории России, путем посредничества иностранного банка, хотя он и проводится между двумя российскими компаниями и осуществляется российскими коммерческими банками.

Таким образом, происходит своего рода «раздвоение расчетов»: рублевый эквивалент за купленную валюту уплачивается в России, а сама валюта переводится от продавца к покупателю уже за границей. И за границей же используется для оплаты импорта.

Вот таким образом устроена система международных расчетов, и хорошо понятно, что если иностранный регулятор наложит ограничения на движение валюты между российскими банками, то это фактически остановит все сделки по ее покупке/продаже, хотя эти сделки заключаются и частично исполняются на территории России между резидентами Российской Федерации.

Аналогичные трудности могут возникнуть и при межбанковском кредитовании в валюте. При этом не имеет значения, кто и каким образом предоставлял валютные кредитные ресурсы – иностранные банки кредитовали российские, или российские банки кредитовали друг друга. И в том, и в другом случае получение валютных кредитов производится путем перечисления суммы с корсчета одного банка на корсчет другого, и эти корсчета ведутся в третьем (иностранном) банке. Который, выполняя приказ своего регулятора, может просто заблокировать подобного рода перечисления средств со счета на счет. Поэтому, даже если кредиты будут предоставляться одним российским банком другому, наличие иностранного посредника сделает невозможным подобные операции.

С учетом этих обстоятельств российские коммерческие банки (и их клиенты) попадают в достаточно щекотливую ситуацию. В принципе, российские банки могут проводить расчеты своих клиентов в валюте напрямую, без посредничества иностранных банков, после открытия соответствующих взаимных корсчетов в валюте. Однако для расчетов с иностранными контрагентами своих клиентов корреспондентские отношения с иностранными банками все равно придется поддерживать. В противном случае ни получить выручку от экспорта, ни оплатить импорт они не смогут. А это будет уже полным коллапсом всей системы международных торговых отношений России.  

Обсудите в соцсетях

Система Orphus

Главные новости

24.05 20:37 МИД РФ счел дискредитацией заявление международных следователей по MH17
24.05 20:24 СМИ «трудоустроили» экс-главу «Роскосмоса» в Миннауки
24.05 20:03 В Карачаево-Черкесии бороды помешали найти участников вбросов
24.05 19:48 Владимир Путин встретился с президентом Франции Эммануэлем Макроном
24.05 19:41 СМИ узнали о намерении США потребовать от ЕС ужесточения мер против России
24.05 19:21 Минсельхоз предложил выращивать спецсорта картофеля для розницы
24.05 19:01 Трамп назвал вынужденной мерой отмену встречи с Ким Чен Ыном
24.05 18:42 В РАН пожаловались на дублирование полномочий с Миннауки
24.05 18:20 Средняя цена бензина в России превысила 42 рубля
24.05 18:04 Посол Израиля объявил о готовности страны принять Абрамовича
24.05 17:43 Путин встретился с главой МВФ Кристин Лагард
24.05 17:32 Украина ввела санкции против Московской биржи
24.05 17:02 В ГИБДД решили обсудить ужесточение экзамена на права
24.05 16:57 Минобороны РФ не согласилось с выводами международных следователей по MH17
24.05 16:54 Трамп отменил встречу с Ким Чен Ыном
24.05 16:49 Lexus отозвал в России 3,3 тысячи автомобилей
24.05 16:28 Google приостановил выдачу IP-адресов мессенджеру Telegram
24.05 16:28 Ученые построили самый маленький домик
24.05 16:26 В Скотланд-Ярде сообщили о нежелании Юлии Скрипаль давать новые интервью
24.05 16:07 Ограничения на американские товары вступят в силу в ближайшие месяцы
24.05 16:05 ФИФА объявила девизы 32 сборных — участниц ЧМ-2018
24.05 15:43 Подозреваемый в убийстве Дениса Вороненкова объявлен в международный розыск
24.05 15:34 В России появится служба финансового уполномоченного
24.05 15:27 Путин предложил Дмитрию Рогозину возглавить «Роскосмос»
24.05 15:06 Министр финансов РФ заявил о создании нового инвестиционного фонда
24.05 15:06 Обнаружена авторская партитура раннего произведения Дебюсси
24.05 15:04 Путин предложил Шувалову возглавить ВЭБ
24.05 14:42 Еврокомиссия закрыла антимонопольное дело «Газпрома»
24.05 14:16 В Москве задержали юриста ФБК Ивана Жданова
24.05 14:13 КНДР закончила демонтаж ядерного полигона
24.05 13:57 Лидеру «Шалтая-Болтая» отказали в досрочном освобождении
24.05 13:56 Глава Роскомнадзора заявил о деградации Telegram
24.05 13:34 Оздоровление Промсвязьбанка завершено
24.05 13:22 Следователи из Нидерландов «нашли» место принадлежности сбившего MH17 «Бука»
24.05 13:12 Греф предсказал уход иностранных инвесторов из-за наказания за соблюдение санкций
24.05 13:08 Киев заблокирует сайты МИА «Россия сегодня» и РИА Новости Украина
24.05 12:49 Любимыми занятиями опрошенных россиян остались телевизор и деньги
24.05 12:44 Глава Минздрава анонсировала отмену разделения медицины на государственную и частную
24.05 12:29 Два десятилетия во Франции гигантские плоские черви избегали внимания ученых
24.05 12:15 Поисковики Mail.ru и «Спутник» исключили Telegram из выдачи
24.05 12:14 Для российских школ разработали курс о семейном укладе
24.05 11:49 СМИ сообщили о переезде Романа Абрамовича в Израиль
24.05 11:41 Минобороны РФ запретило проносить гаджеты на режимные объекты
24.05 11:38 Александр Овечкин впервые попал в финал Кубка Стэнли
24.05 11:19 В Кремле прокомментировали возможную отмену саммита США и КНДР
24.05 11:10 ВТБ продал почти половину своих акций «Магнита»
24.05 10:53 ПФР сообщил о пяти работающих 100-летних пенсионерах
24.05 10:37 Илон Маск решил бороться с фейками с помощью Pravda‍
24.05 10:35 В России представили единую национальную систему маркировки товаров
24.05 10:25 Силуанов пообещал не повышать налоги в ближайшие шесть лет
Apple Bitcoin Boeing Facebook Google iPhone IT NATO PRO SCIENCE видео ProScience Театр Pussy Riot Twitter Абхазия аварии на железной дороге авиакатастрофа Австралия Австрия автопром администрация президента Азербайджан акции протеста Александр Лукашенко Александр Турчинов Алексей Кудрин Алексей Навальный Алексей Улюкаев алкоголь амнистия Анатолий Сердюков Ангела Меркель Антимайдан Антон Силуанов Аргентина Аркадий Дворкович Арктика Армения армия Арсений Яценюк археология астрономия атомная энергия аукционы Афганистан Аэрофлот баллистические ракеты банковский сектор банкротство Барак Обама Басманный суд Башар Асад Башкирия беженцы Белоруссия Белый дом Бельгия беспилотник беспорядки биатлон бизнес биология бокс болельщики «болотное дело» большой теннис Борис Немцов борьба с курением Бразилия Валентина Матвиенко вандализм Ватикан ВВП Великая Отечественная война Великобритания Венесуэла Верховная Рада Верховный суд взрыв взятка видеозаписи публичных лекций «Полит.ру» визовый режим Виктор Янукович вирусы Виталий Мутко «ВКонтакте» ВКС Владивосток Владимир Жириновский Владимир Маркин Владимир Мединский Владимир Путин ВМФ Внуково военная авиация Волгоград ВТБ Вторая мировая война вузы ВЦИОМ выборы выборы губернаторов выборы мэра Москвы Вячеслав Володин гаджеты газовая промышленность «Газпром» генетика Генпрокуратура Германия ГИБДД ГЛОНАСС Голливуд гомосексуализм госбюджет Госдеп Госдума госзакупки гражданская авиация Греция Гринпис Грузия гуманитарная помощь Дагестан Дальний Восток декларации чиновников деньги День Победы дети Дмитрий Медведев Дмитрий Песков Дмитрий Рогозин доллар Домодедово Дональд Трамп Донецк допинг дороги России драка ДТП Евгения Васильева евро Евровидение Еврокомиссия Евромайдан Евросоюз Египет ЕГЭ «Единая Россия» Екатеринбург ЕСПЧ естественные и точные науки ЖКХ журналисты Забайкальский край закон об «иностранных агентах» законотворчество здравоохранение в России землетрясение «Зенит» Израиль инвестиции Ингушетия Индия Индонезия инновации Интервью ученых интернет инфляция ипотека Ирак Ирак после войны Иран Иркутская область искусство ислам «Исламское государство» Испания история История человечества Италия Йемен Казань Казахстан казнь Калининград Камчатка Канада Кемерово Киев Ким Чен Ын кино Киргизия Китай климат Земли КНДР Книга. Знание Компьютеры, программное обеспечение Конституционный суд Конституция кораблекрушение коррупция Космодром Байконур космодром Восточный космос КПРФ кража Краснодарский край Красноярский край кредиты Кремль крушение вертолета Крым Ксения Собчак Куба культура Латвия ЛГБТ ЛДПР Левада-Центр легкая атлетика Ленинградская область лесные пожары Ливия лингвистика Литва литература Лондон Луганск Малайзия Мария Захарова МВД МВФ медиа медицина междисциплинарные исследования Мексика Мемория метро мигранты МИД России Минздрав Минкомсвязи Минкульт Минобороны Минобрнауки Минпромторг Минсельхоз Минтранспорта Минтруд Минфин Минэкономразвития Минэнерго Минюст «Мистраль» Михаил Саакашвили Михаил Ходорковский МКС мобильные приложения МОК Молдавия монархия Мосгорсуд Москва Московская область мошенничество музыка Мурманская область МЧС наводнение Надежда Савченко налоги нанотехнологии наркотики НАСА наука «Нафтогаз Украины» недвижимость некоммерческие организации некролог нефть Нигерия Нидерланды Нобелевская премия Новосибирск Новые технологии, инновации Новый год Норвегия Нью-Йорк «Оборонсервис» образование обрушение ОБСЕ общественный транспорт общество ограбление Одесса Олимпийские игры Ольга Голодец ООН ОПЕК оппозиция опросы оружие отставки-назначения офшор Павел Дуров Пакистан палеонтология Палестинская автономия Папа Римский Париж ПДД педофилия пенсионная реформа Пентагон Петр Порошенко пищевая промышленность погранвойска пожар полиция Польша похищение Почта России права человека правительство Право правозащитное движение православие «Правый сектор» преступления полицейских преступность Приморский край Продовольствие происшествия публичные лекции Рамзан Кадыров РАН Революция в Киргизии Реджеп Эрдоган рейтинги реклама религия Республика Карелия Реформа армии РЖД ритейл Росавиация Роскомнадзор Роскосмос «Роснефть» Роспотребнадзор Россельхознадзор Российская академия наук Россия Ростов-на-Дону Ростовская область РПЦ рубль русские националисты РФС Санкт-Петербург санкции Саудовская Аравия Сахалин Сбербанк Свердловская область связь связь и телекоммуникации Севастополь сельское хозяйство сепаратизм Сербия Сергей Лавров Сергей Нарышкин Сергей Полонский Сергей Собянин Сергей Шойгу Сирия Сколково Славянск Следственный комитет следствие смартфоны СМИ Совбез ООН Совет по правам человека Совет Федерации сотовая связь социальные сети социология Сочи Сочи 2014 «Спартак» спецслужбы «Справедливая Россия» спутники СССР Ставропольский край стихийные бедствия Стихотворения на случай страхование стрельба строительство суды суицид Счетная палата США Таджикистан Таиланд тарифы Татарстан театр телевидение телефонный терроризм теракт терроризм технологии Трансаэро транспорт туризм Турция тюрьмы и колонии убийство уголовный кодекс УЕФА Узбекистан Украина фармакология ФАС ФБР Федеральная миграционная служба физика Филиппины Финляндия ФИФА фондовая биржа фоторепортаж Франсуа Олланд Франция ФСБ ФСИН ФСКН футбол Хабаровский край хакеры Харьков Хиллари Клинтон химическое оружие химия хоккей хулиганство цензура Центробанк ЦИК ЦРУ ЦСКА Челябинская область Чехия Чечня ЧМ-2018 Швейцария Швеция школа шоу-бизнес шпионаж Эбола эволюция Эдвард Сноуден экология экономика экономический кризис экстремизм Эстония этология Южная Корея ЮКОС Юлия Тимошенко ядерное оружие Якутия Яндекс Япония

Редакция

Электронная почта: politru.edit1@gmail.com
Адрес: 129090, г. Москва, Проспект Мира, дом 19, стр.1, пом.1, ком.5
Телефон: +7 495 980 1894.
Яндекс.Метрика
Свидетельство о регистрации средства массовой информации
Эл. № 77-8425 от 1 декабря 2003г. Выдано министерством
Российской Федерации по делам печати, телерадиовещания и
средств массовой информации. Выходит с 21 февраля 1998 года.
При любом использовании материалов веб-сайта ссылка на Полит.ру обязательна.
При перепечатке в Интернете обязательна гиперссылка polit.ru.
Все права защищены и охраняются законом.
© Полит.ру, 1998–2014.