Адрес: https://polit.ru/news/2010/11/09/anti/


09 ноября 2010, 04:56

За нарушение антиотмывочного законодательства банки будут облагаться тройным штрафом

C конца января 2011 года банкам придется выяснять, кто стоит за компанией-клиентом, а за нарушения будет платить не только банк и его руководитель, но и менеджеры среднего звена, сообщает "Коммерсантъ".

О поправках в антиотмывочный закон и Кодекс об административных нарушениях банкирам рассказали замдиректора департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илья Ясинский и замдиректора юридического департамента ЦБ Алексей Гузнов. По их словам, в борьбе с отмыванием денег произошла "тихая революция".

Революционность поправок заключается в том, что теперь банкам необходимо определять в качестве выгодоприобретателей не только третью сторону по сделку, но реальных владельцев бизнеса клиентов.

За нарушения банкам теперь грозит тройной штраф - привлекать их к ответственности может теперь не только Центробанк, но также Росфинмониторин и ФСФР. "Таким образом, поскольку законодатель не предусмотрел распределения полномочий различных регуляторов в этой части, в теории за одно и то же нарушение банк может быть оштрафован трижды — разными ведомствами",— пояснил Алексей Гузнов.

Право штрафовать банки за нарушение антиотмывочного законодательства - теперь не возможность, обязанность ЦБ, при этом список лиц, которые могут быть оштрафованы, значительно увеличился: "от руководителя банка до лиц, ответственных за организацию финмониторинга на разных его этапах". Максимальный размер штрафов для работников банка вырос с 20 тыс. руб. до 50 тыс. руб., для банка — с 500 тыс. руб. до 1 млн руб. А персональная ответственность банкиров стала предусматривать еще и дисквалификацию на срок от года до трех лет.

По мнению представителей банков, изменения оказались не столь революционными, как их провозглашали. "Обязанность банков идентифицировать реальных бенефициаров своих клиентов из новых формулировок закона однозначно не вычитывается,— говорит начальник департамента финансового мониторинга и валютного контроля Нордеа-банка Ирина Мусорина.— И хотя такой подход идеологически соответствует международным требованиям, до уточнения закона или появления письменных разъяснений регулятора по этому вопросу банки, скорее всего, будут исполнять это требование так же формально, как оно сформулировано". "Понятие выгодоприобретателя, введенное поправками в закон, ничем не отличается от того определения, что прописано в действующем ныне положении ЦБ по идентификации клиентов и выгодоприобретателей, и до сих пор ЦБ понимал последних как третье лицо по сделке, получающее средства, а не как реального бенефициара, стоящего за компанией-клиентом",— говорит и зампред правления банка "Интеркоммерц" Александр Сотников. Кроме того, на данный момент у банков нет возможности отказывать в открытии или закрывать счета клиентов в случае непредоставления информации, необходимой для определения реальных бенефициаров, а значит выполнить требования нового антиотмывочного закона они не в состоянии.

 Как сообщил "Коммерсанту" глава службы финмониторинга крпуного банка, итогом нововведений станет увеличение затрат банков на усиление кадровой и программной составляющей процесса финмониторинга, что совершенно не будет способствовать выходу банков из кризиса.