Латвия стала первой страной после США, банки которой приступили к закрытию корреспондентских счетов российских кредитных организаций. Поднявшаяся в мире борьба с отмыванием преступных доходов докатилась до ближайших соседей России. Теперь примеру Латвии могут последовать Эстония и Литва.
Россия была сочтена потенциальным источником подозрительных денег. Усилившееся давление американских финансовых служб на американские банки поставило их перед выбором между второстепенными для них связями с российскими партнерами и возможностью осуществления главных проектов, которые могли бы пострадать из-за санкций надзорных органов.
В этой ситуации многие американские банки предпочли отказаться от российского бизнеса, не подвергая риску проекты экспансии, которая сильно влияла на планы по доходам.
Банки Эстонии, Латвии и Литвы либерально относились к российским клиентам — некоторые аналитики называли их даже прибалтийской Швейцарией, некоторые — «стиральной машиной». Первоначальный капитал банков был сформирован в результате отмывания средств российских компаний, которые и стали следующей мишенью американских чиновников.
Особый интерес к Латвии связан с тем, что эта страна занимает четвертое место в мире по объему проводимых через нее клиринговых операций по доллару, большинство из которых совершается российскими банками.
Также, впрочем, Латвия являлась в 1990-е годы ведущим экспортером нефти, цветных металлов и леса, не располагая собственными природными ресурсами, она была не только транзитером, но и финансовым центром по обслуживанию российского экспорта.
В России сейчас одно из самых жестких законодательств и одна из самых серьезных спецслужб — ФСФМ, занимающаяся борьбой с отмыванием денег, полученных преступным путем. Между тем, сама Латвия не входит в организацию FATF, объединяющую страны, борющиеся с отмыванием денег, в которую входит Россия.
По мнению представителей российского делового сообщества, закрытие счетов непосредственно коснется нескольких десятков средних и мелких банков России. (Всего, по данным Moody’s Interfax Rating Agency, в 26 латвийских банках открыты корсчета примерно 100 российских кредитных организаций, месячный оборот по которым равен $13 млрд.)
Больше всего от этого может пострадать сама Латвия, для которой работа с финансами российских банков была существенной частью ВВП.
