Во вторник, 9 февраля, «Ведомости» сообщили, что швейцарские банки начали проверять соблюдение их российскими клиентами требования антиофшорного законодательства РФ. Так, по информации издания со ссылкой на банкира, швейцарский финансовый холдинг UBS отслеживает, выполняют ли его клиенты требования российского закона о контролируемых иностранных компаниях. Представители банка просят клиентов предоставить копию уведомления о КИК. В случае непредоставления документа банк может перестать работать с клиентом, там это объяснили высокими стандартами банка, по которым он не может себе позволить работать с незаконопослушными гражданами.
Доцент кафедры бизнеса и управленческой стратегии Института бизнеса и делового администрирования (ИБДА) РАНХиГС Эмиль Мартиросян считает, что этот вопрос имеет две стороны: «На мой взгляд, это абсолютно законное требование, потому что сейчас создается единая система контроля и учета всех внутрибанковских операций и взаимного предоставления информации между странами. Поэтому в рамках этой глобальной системы безопасности и контроля это нормальное требование, и надо ожидать, что не только швейцарские банки, но и банки других стран будут предъявлять такие же требования. Это нормальная практика», — говорит он.
«Что касается соответствия закону, то этот закон работает и с обратной стороны. То есть даже если человек будет открывать счета в России, его тоже попросят соблюдать законодательство. Поэтому это вполне нормальная мировая практика, особенно в контексте интеграции систем контроля и отслеживания», — добавляет эксперт РАНХиГС.
Он считает, что такие проверки станут настоящим препятствием для черного капитала. «Черный капитал, конечно, в соответствии с этим требованием не может декларироваться никаким образом. Для легального капитала это не станет препятствием, а будет лишь дополнительной формальностью, которую надо будет просто пройти», — считает Мартиросян.
В целом эксперт уверен, что это позитивная тенденция в рамках формирования глобальной системы контроля за движением средств: «Тем более, банки и государства сейчас создают системы по взаимному обмену информацией. Это в том числе облегчает возможность нашим органам контроля, правоохранительным и органам финансового контроля, получать необходимую информацию. А также это помогает и зарубежным органам. То есть это все происходит в контексте создания глобальной системы контроля. Здесь нет ничего плохого и сверхъестественного, кроме как просто установление системы контроля, ведь есть закон, и его надо соблюдать», — заключает он.
Руководитель Центра экономических исследований Института глобализации и социальных движений Василий Колташов увидел совершенно иной мотив в действиях швейцарских банков: «Насколько я понимаю, это инициатива швейцарских банков, и я думаю, что это является атакой на российские капиталы в Швейцарии и причем достаточно умной атакой. С чего бы швейцарские банки должны были в рамках швейцарских границ обращать внимание на какое-то российское право, российские законы или на законы другой далекой страны?»
По его мнению, есть две возможные причины: «Первая — это требование правительства в ультимативной форме проверить, кто нарушает его законы в Швейцарии, и вернуть деньги. Такой сценарий мог бы быть, но он не имеет никакого отношения к тому, что происходит. Похоже, что так. Причина состоит в том, что таким образом просто пытаются создать проблемы российским вкладчикам и российским компаниям, которые работают в Швейцарии, поставить их в трудное положение, а самое главное — надавить на российские власти. Это можно считать фактически проявлением той войны санкций, которая у нас продолжается уже очень давно», — предполагает эксперт ИГСО.
Он считает, что это еще одна форма давления на Россию. «Естественно, что российский крупный бизнес для того в Швейцарию и входил, чтобы никакие российские законы его более не беспокоили. С этой же целью он входил на Сейшельские острова, на Кипр, в Великобританию и другие офшоры. Это делалось для того, чтобы быть избавленным от российских правил, а тут выясняется, что Швейцария начинает требовать соответствия этим правилам. Естественно, это источник нервозности, даже возможный источник проблем по итогам проверки», — рассуждает Василий Колташов.
«Российский капитал может напугаться этих событий и может начать метаться, то есть ускользать из Швейцарии. Это вполне возможно, как возможно и то, что значительные средства уже выведены из швейцарских банков. При этом уход из Швейцарии под давлением этих странных проверок не означает, что в другом месте вас не может настичь то же самое.
Россия-то формально воюет с офшорами и с оттоками капиталов в офшоры. Поэтому в принципе найти в российском законодательстве статьи, которым не соответствуют компании или вкладчики (даже честные) в Швейцарии, я думаю, не сложно. То есть создать им проблемы, потребовать от них объяснений, почему они не соблюдают российские законы в Швейцарии — это очень интересно», — говорит эксперт.
«Но с другой стороны, российские патриоты могут следом потребовать, чтобы Швейцария подняла российский флаг, провела референдум и вошла в состав Российской Федерации, чтобы не только офшорное законодательство, но и все остальное законодательство Швейцарии стало российским. Как бы шутливо и иронично это ни звучало, это выглядит логично, потому что странно вообще, что Швейцарию вдруг заинтересовало российское законодательство», — резюмирует Колташов.
