ЦБ РФ продолжает «зачистку» банковского сектора. Сегодня лицензий лишились сразу три московских банка – Федеральный промышленный банк (ФПБ), «УниверБанк» и Универсальный коммерческий банк «Центурион». Лицензии у всех трех коммерческих структур отобрали за неподчинение федеральному законодательству, а также за игнорирование нормативных актов ЦБ.
Центробанк сообщает, что действия нарушителей неоднократно противоречили статьям 6 и 7 закона «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и сразу нескольким нормам закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
Деятельность ФПБ была связана с проведением платежей клиентов в целях вывода средств за рубеж и уклонения от обязательных таможенных процедур, отмечает ЦБ. С июня 2005 года по март 2006 года банк вывел за рубеж, в основном в оффшорные зоны, 31,5 млрд рублей. По итогам первого полугодия 2006 года ФПБ в банковском рейтинге «Интерфакса» занимал 216-е место. Банк «Центурион» помимо прочего проводил сомнительные операции, перечисляя за границу деньги в пользу нерезидентов, – всего на сумму 5,5 млрд рублей. По итогам первого полугодия 2006 года «Центурион» в банковском рейтинге «Интерфакса» занимал 749-е место.
«Универбанк» также допускал многочисленные нарушения и проводил сомнительных операции. В рейтинге он занимал 282-е место. Поскольку «Универбанк» единственный из этих трех кредитных организаций входит в систему страхования банковских вкладов, госкорпорация «Агентство по страхованию вкладов» будет выплачивать его вкладчикам страховку в размере до 190 тыс. рублей включительно, за вычетом встречных требований банка к вкладчику.
«Полит.ру» неоднократно сообщал об отзыве лицензий у банков. Так, 21 апреля ЦБ отозвал лицензии у РТБ-банка, банка «Русские финансовые традиции» и Межотраслевого промышленного банка. 7 июня ситуация повторилась с КБ «Европейский Расчетный Банк» и ООО «МОСПРОМБАНК», 23 июня были отозваны лицензии у коммерческих банков «Экситон» и «ЮНИОН-ТРЭЙД». 27 июля ЦБ приостановил действие лицензии на осуществление коммерческой деятельности банка «Интерконтракт». Наконец, 10 августа без лицензии остался банк «Фонон».
Как утверждают банковские эксперты, количество банков сегодня превышает необходимое в несколько раз, а значительная часть банков являются виртуальными и используются преимущественно для «отмыва» средств. Однако банковское сообщество находится в состоянии некоторого возбуждения после каждого отзыва лицензии. Даже несмотря на уверения главы «Альфа-банка» Петра Авена относительно отсутствия предкризисной ситуации в банковском секторе, сделанные в ходе недавней встречи с Владимиром Путиным.
«Персонал и руководство банков «средней руки» гадает – кто будет следующим?» – описал настроения в банковской сфере корреспонденту «Полит.ру» директор одного из московских банков.
Отметим, что инициатором кампании проверок и последующих отзывов лицензий у банков считается первый зампред Банка России Андрей Козлов. В июне этого года на XV Международном банковском конгрессе в Санкт-Петербурге он отметил, что на сегодняшний день подавляющее число отзывов банковских лицензий также связано с низким качеством проверок, проводимых службами внутреннего контроля.
